트래블룰

Travel Rule

가상자산사업자(VASP)가 100만원 이상의 거래가 발생할 때 송신인과 수신인의 신원 정보를 파악해 금융당국에 보고해야 하는 법적인 의무

트래블룰의 등장배경[edit | edit source]

거래소	설명
업비트	자회사 람다256을 통해 자체적인 트래블룰 베리파이바스프(VerifyVASP) 솔루션을 적용 100만원 이상 디지털 자산 출금 시, 출금 거래소 및 수취인 정보 필수 입력 개인 지갑: 메타마스크 지갑(ETH, ERC 계열) 등록 가능
빗썸, 코인원, 코빗	트래블룰 합작법인 '코드(CODE)'를 출범 코드의 트래블룰 솔루션(금융기관에 특화한 블록체인 네트워크 'R3 코르다') 적용 국내 첫 VASF컨소시엄

프로세스		설명	프로세스 주체
1.	출금요청	- 수취사업자에 수취 지갑주소 탐색 (조회요청)	송금사업자
2.	DB확인	- 주소 보유 여부를 송급사업자에게 응답	수취사업자
3.	정보송신	- 송신인 정보를 수취사업자에 전송	송신사업자
4.	정보검증	- 송신인 정보 검토 및 수신인 정보 전송	수취사업자
5.	정보검증 및 송금처리	- 수신인의 정보 검토 후 가상자산 온체인 출금	송신사업자
6.	입금처리	- 트랜잭션 정상여부 확인 후 입금 완료 회신	수취사업자
7.	데이터저장	- 프로세스 종료 및 각 사업자 DB에 VA 거래 관련 데이터 저장	송금/수취사업자